Bästa DeFi-projekt 2021 – Decentraliserad ekonomi på väg upp

Mest lovande kryptovalutor att handla 2021

Decentraliserad ekonomi innehåller ett antal applikationer i blockchain eller cryptos och syftar till att avskaffa mellanhänder i finansiella transaktioner. DeFi är unikt genom att det utvidgar användningen av blockchain till komplexa användningsfall som går utöver värdeöverföring. Det skapar framtidens ekonomiska primitiv genom att utnyttja komponerbara ramar och programvara med öppen källkod.

Typer av DeFi-projekt

Vanliga DeFi-projekt inkluderar DEX, utlåning, derivat, betalningar, försäkringar, sparande och mer. Vi kommer att gå in på huvudtyperna i detta avsnitt.

Decentraliserade utbyten (DEX)

DEX-enheter låter användare behålla kontrollen över resurser och överföra peer-to-peer eftersom de inte involverar en central myndighet, precis som namnet antyder. Användare kan också byta tillgångar utan att överföra underliggande säkerhetsförvaring. Dessa börser är utformade för att tillhandahålla sammanlänkad, kompatibel handel med många handelspar. De har blivit ganska användbara nyligen och kommer med likviditetsincitament för att tillhandahålla kapital. Eftersom de inte har förvar för tillgångar har de en minimal risk för prismanipulation.

Fördelar med DEX

DEX debiterar inte noteringsavgifter och ger token-projekt avundsvärt tillgång till likviditet. Graden av decentralisering varierar från utbyte till utbyte. I vissa fall kommer inte centralnycklar att innehålla privata nycklar, men de kan vara värd för funktioner som orderböcker. Exempel på sådana plattformar är Mesa, Oasis, AirSwap, Liquality, Bancor, Uniswap och 1Inch.

Utlåning

Genom DeFi kan vem som helst ge eller ta emot ett lån utan att en tredje part behöver tänka på det. De flesta utlåningsprodukter använder ETH och andra populära kryptor för att säkra lån. Om ett kontosaldo sjunker under ett visst belopp sker likvidationer automatiskt. Detta möjliggörs genom smarta kontrakt. Plattformen och tillgången man använder bestämmer den relativa räntan som intjänats av att göra olika kryptovalutor tillgängliga. Exempel på DeFi-utlåningsprojekt inkluderar AAVE, Blockfee, Compound, Nexo och Coinlist.

Derivat

Derivatkontrakt inkluderar swappar, optioner, terminer och terminer. DeFi hjälper investerare att dra nytta av automatiserade, transparenta och öppna derivatavtal. Genom smarta kontrakt är det möjligt att utfärda tokeniserade derivat som avslöjar tillgångens resultat på båda sidor, även i vissa fall med hävstång. Augur och Erasure är två derivat DeFi-projekt.

Betalningar

Decentraliserad finansiering möjliggör oberoende direktbetalningar, vilket gör att alla berörda parter kan interagera med konventionella finansiella mekanismer. Ett exempel är Counterparty, ett protokoll som gör det möjligt för alla att göra och handla sina tokens med hjälp av Bitcoin blockchain. Användare tenderar att handla med inbyggd digital valuta med dessa DeFi-applikationer. De kan också hålla sin valuta i en dedikerad plånbok.

Kapitalförvaltning

DeFi gör verktyg tillgängliga för att spåra och hantera tillgångar mer optimalt. Denna typ av projekt låter användare spåra saldon mellan olika tjänster, produkter och tokens sömlöst och intuitivt. Exempel inkluderar Balancer, InstaDapp, Zerion och Zapper.

Plånböcker

När det gäller att interagera med decentraliserade produkter är ingen gateway mer kritisk än plånböcker. Vi ser en dramatisk förbättring av åtkomst och användbarhet över hela linjen även om plånböcker tenderar att variera i tillgångs- och produktsupport. Två av de mest kända plånböckerna är Argent och Coinbase.

Försäkring

DeFi låter användare teckna försäkringar på fonder, smarta kontrakt och kryptovalutor genom kombinerade reserver och fonder. Även om denna projekttyp fortfarande är underrepresenterad, tror experter att den kommer att börja spela en mycket viktig roll i ekosystemets underliggande mognad. Det finns ett antal nya alternativ till försäkringar för att hjälpa kunder att köpa täckning och skydda sina medel. Opyn och Nexus Mutual kan skydda mot oplanerade smarta avtalskoder.

Besparingar

Många DeFi-appar kan erbjuda intresse genom att använda Compound och andra lånepoolprotokoll. Dessa konton kan tjäna sina innehavare mycket mer än vanliga banksparkkonton. Räntan kopplad till efterfrågan och utbudet är avgörande för deras vinst. Denna kurs är inte fast. Anmärkningsvärda besparingsappar inkluderar PoolTogether, Dharma, Dai och Argent. Avkastningsodling är ett aktivitetsområde som har blivit riktigt populärt i samband med sparprojekt. Detta koncept betyder att man flyttar sina lediga kryptovalutatillgångar för att öka avkastningen i olika likviditetsprotokoll. Sparprojekt är ett unikt sätt att generera avkastning genom att spara.

Stablecoins

Stablecoins skapades för att göra myntpriserna mindre volatila. De kan knytas till börshandlade råvaror eller valuta. Dessa tillgångar är lämpliga som ett sätt att lagra värde, kontoenheter eller utbytesmedier på grund av deras prisstabilitet. De ser ökande uppmärksamhet av den anledningen. Den första stablecoin i historien var Tether, som är knuten till den amerikanska dollarn i förhållandet 1: 1. Andra inkluderar DAI, Frax, Gemini Dollar och Money on Chain.

20 lovande DeFi-projekt

Krypto- och blockchainutrymmet har alltid handlat om att tjäna pengar och finansiella transaktioner. Allt som hör samman med dessa har tenderat att vara ett tidigt användningsfall. Experter jämför DeFi: s inverkan på finansvärlden med öppen källkodsprogramvara på programvaruprodukter. Nedan är vår lista över de 20 mest lovande DeFi-projekten.

AAVE

Det här protokollet med fri källkod gör det möjligt att låna tillgångar och tjäna ränta på insättningar. Den använder flash-lån, som hjälper till att använda tillgångar på ett bättre sätt genom att ge riklig likviditet till DeFi snarare än att helt enkelt låsa tillgångar. Du kan dra nytta av undercollateraliserade lån så länge du returnerar likviditeten till poolen i en transaktion med ett block. Bland användningsfallet är refinansiering, likviditet och arbitrage. Tillverkarna hoppas att verktyget någon gång kommer att hjälpa användarna att skapa finansiella produkter utan att kräva kapital, vilket gör att fler människor kan skapa och bygga genom att sänka inträdesbarriären. AAVE har också aTokens, räntebärande tokens som samlar ränta direkt i användarens plånbok och i realtid.

Förening

Baserat på ETH-blockchain är Compound ett open source-protokoll för effektiva, algoritmiska penningmarknader. Du kan låna polletter eller tjäna ränta utan att behöva hantera en orderbok. Till skillnad från AAVE fokuserar Compound på det totala låsta tillgångsbeloppet. Det återanvänder inte låsta tillgångar.

Syntetik

Synthetix låter dig skapa tokens på blockchain, som representerar verkligt tillgångsvärde. Projektets sUSD-produkt spårar US-dollarfluktuationer och deras sXAU spårar guldpriser. Du behöver inte hålla tillgången för att handla den, vilket gör projektet väldigt tilltalande för investerare och handlare som vill handla ädelmetaller och andra råvaror. Att köpa och lagra ädla metaller medför ofta höga kostnader. Med Synthetix minskar denna kostnad.

UniSwap

Uniswap syftar till att underlätta handel med ERC20 och ETH. Det ETH-baserade protokollet är en helt kedjelösning. Du måste installera MetaMask för att kunna använda den. Plattformen använder sig av decentraliserad arkitektur som syftar till att undanröja förmedlare av digitala tillgångar. Denna arkitektur skiljer sig mycket från den traditionella utbytesfunktionen. Vanliga börser använder vanligtvis en orderbok för att ansluta köpare och säljare av tillgångar. Till skillnad från dem använder detta protokoll likviditetsreserver för att stödja utbyte av tillgångar. Ett nät för likviditetsleverantörer levererar valutareservreserver.

Kedjelänk

Chainlink löser ett vanligt problem med orakel på ett unikt sätt. Vanligtvis förlitar sig utvecklare på det faktum att smarta kontrakt baserade på ETH kommer att utföras som skrivna eftersom en stor mängd noder säkerställer deras logik. Transaktioner blir dock sårbara för attacker om dessa kontrakt beror på priset på USD eller annan extern datakälla. Den här sårbarheten är dubbelt: vid Oracle-lagret och Data Origin-lagret. Chainlink säkerställer säkerheten för smarta kontrakt eftersom både oracle-noder och datakällor är decentraliserade. Deras orakel säkerställer för närvarande utlåningsprotokollvärde på mer än 3 miljarder dollar som är live på ETH-huvudnätet. Detta värde används för syntetiska tillgångsplattformar, utlåningsprotokoll och projekt för tokenisering av tillgångar.

Tillverkare

Maker gör det möjligt för innehavare av MKR-token att styra plattformen med den. Token-priset kan ändras gratis eftersom det inte är knutet till något konkret pris.

DAI

DAI är Maker’s syster token, men det skiljer sig helt från det. Det är en stablecoin med ett fast pris, som ligger runt en dollar. Innehavare av DAI behöver aldrig oroa sig för att värdet tappar. I den meningen kompletterar DAI och MRK varandra.

SUSHI

SushiSwap-plattformen är en så kallad AMM (Automated Market Maker). Detta decentraliserade myntutbyte låter kunder använda automatiska likviditetspooler för att byta olika ERC20-tokens mot varandra.

Förening

Skaparna av Compound Finance beskriver detta utlåningsprotokoll som en öppen penningmarknad. Ingen behörighet krävs. Du kan sätta in kryptor och låna tillgångar mot dem eller tjäna ränta. Compounds smarta kontrakt automatiserar kapitalhantering och lagring av plattformar. Du kan tjäna ränta med Metamask eller en annan Web 3.0-plånbok. Alla som har en tillförlitlig internetanslutning och en kryptoplånbok kan interagera med Compound fritt. Låntagare och leverantörer är inte skyldiga att förhandla om villkoren, eftersom de skulle vara på en konventionell börs. Protokollet hanterar räntor och säkerheter och parterna interagerar med det direkt. Inga medel innehas av motparter eftersom likviditetspooler innehar tillgångarna. Dessa pooler är en typ av smart kontrakt.

Lust efter finans

Yearn’s skapare beskriver det som en robo-rådgivare för avkastning som drivs av samhället. Detta projekt har ambitionen att bli porten till en myriad av produkter som genererar avkastning i Ethereums ekosystem. Yearn är ett användarvänligt gränssnitt för alla DeFi. Nybörjare håller sig bäst från den här plattformen eftersom den är ganska komplex.

Terra

Terra är en stallkoin med lätt gränsöverskridande byte, låga avgifter och omedelbara avvecklingar. Det är ett mycket populärt DeFi-projekt med miljontals användare runt om i världen. Du kan tjäna en stabil avkastning med detta mynt med hjälp av Anchor Protocol, som skyddar stablecoin-insättningarna. Detta protokoll drivs av stora belöningar för kedjeblock för bevis på insatser. Projektet stöder smarta kontrakt och låter utvecklare köra på många Cosmos IBC-länkade kedjor samt avslöja dApp-användarbaser till plattformens betaltjänster utan att behöva tillstånd. De kan skapa smarta kontrakt i AssemblyScript, Rust eller Go och använda lager 1-orakel, stablecoins och on-chain-utbyten som primitiva. Hittills är Terra endast tillgängligt på ETH och Solana, men de arbetar med att göra sina mynt tillgängliga för alla utvecklare oavsett blockchain de arbetar med.

THORChain

Du kan använda THORChain för alla tillgångar och i alla blockchain eftersom den använder en tvärkedja. Ett decentraliserat valideringsnätverk säkrar konstanta likviditetspooler med tvärkedjebryggor. Dessa broar ansluter alla kryptovalutor på marknaden genom likviditetsprotokollet. Detta unika valideringsnätverk representerar en Proof-of-Stake-modell, som bygger grunden för hela DeFi-projektet. Plattformens inbyggda token heter RUNE, som måste spärras av validerare för att validera blocken. RUNE-insatser skärs som straff för dåligt beteende. Handlare kan delta i plattformen genom att skapa nya likviditetspooler, öka den tillgängliga för de befintliga eller byta tillgångar. Användare lägger till likviditet genom att placera tillgångar i en eller flera pooler. Sedan får de en provision på varje transaktion i den angivna poolen. På ett icke-vårdnadsfullt sätt får användarna en möjlighet att omvandla oproduktiva tillgångar till produktiva. Den insatta kapitalet är aldrig knuten eller inslagen. Det decentraliserade systemet garanterar det.

UMA

Detta är en förkortning för Universal Market Access. Det är inte ett nytt projekt, som lanserades för tre år sedan. Två infrastrukturuppsättningar bygger tekniken. Den första skapar ett icke-resurssystem för finansiell risköverföring, som stöds av finansiella avtalsmodeller som använder ekonomiska incitament för att garantera utbetalning. Den andra uppsättningen är en mekanism för att verifiera data på ett decentralt sätt, vilket ger blockchain-orakel med ytterligare ekonomiska garantier. Uppsättningarna av infrastruktur är avsedda att möjliggöra öppen ekonomisk innovation. Nybörjare och erfarna användare är välkomna att distribuera decentraliserade finansiella kontrakt med denna teknik.

REN

Ren var ursprungligen en mörk, kedjad decentraliserad pool där ingen visste vad en näringsidkares order var. Utvecklare övergav denna installation eftersom det visade sig att denna enda mörka pool förbrukade överdriven nätverksbandbredd, lagring och datorkraft. De började utöka plattformen för att göra det möjligt för alla att skapa en mörk pool på sina egna villkor. Den första poolen, RenEx, lanserades för två år sedan. Inte bara löste det problem med mörk pool interoperabilitet och integritet, men också sådana för att utnyttja plattformar, utlåningsplattformar, DEX och säkerhetsplattformar.

0x

0x fungerar som nätverksanslutet likviditetsskikt och grundläggande utbytesinfrastruktur för DeFi, spel och andra kryptovärtor. Det gör det som en öppen källkodsrörelse för smarta kontrakt. Dess utvecklare strävar efter att det ska bli en känneteckenstandard för anslutning av kompletterande protokoll och handel med kryptotoken för att ge människor över hela världen tillgång till befintliga och nya, banbrytande finansmarknader. Handelsbots, utlåningsprotokoll och andra DeFi-projekt kan dra nytta av en nätverksansluten likviditetspool, vilket gör det möjligt för användare att handla olika tokens till konkurrenskraftiga priser. Vem som helst kan komma åt projektets likviditets- och DEX-infrastruktur, vilket gör tillägget till utbytesfunktionalitet till alla applikationer enkelt och enkelt. Specifikt ser DeFi-företag som utnyttjar CFL (kontraktsfyllbar likviditet) stora framgångar från sin integration med 0x.

Böj DAO

Curve är en ETH-baserad likviditetspool som syftar till mycket effektiv och optimerad stablecoin-handel. Denna plattform är speciellt utformad för BTC-tokens och stablecoins på Ethereum. Curve DAO: s marknadsgenererande algoritm kan ge relativt högt marknadsdjup. Både likviditetsleverantörer och handlare drar nytta av detta eftersom grundavkastningen är relativt hög.

Alfa

Att göra en DEX mer flytande upprätthåller jordbruket i DeFi-sektorn. I utbyte mot ökad likviditet får användarna en minskning av avgifterna ju mer likvida handelspar genererar. Med Alpha är det möjligt att få upp till 2,5x hävstångseffekt av sin avkastningsjordbruksposition. Handlare kan också tjäna pengar baserat på risktolerans och personliga preferenser. På detta sätt ökar deras totala likviditetsbrytning. Risken ökar också, vilket är typiskt för att använda hävstång.

1 tum

En decentraliserad kryptovalutaväxlare (DEX) -aggregat, 1 tum. utbyte, har lanserat 1INCH-token, en styrnings- och verktygstoken. Utvecklarna säger att de har implementerat en “instant governance” -modell som gör att alla medlemmar i samhället kan rösta.

Bancor

Detta likviditetsprotokoll är on-chain, vilket möjliggör decentraliserat och automatiskt tokenutbyte inte bara på ETH utan också över blockkedjor. Användare av Bancor kan utbyta tokens, justera och distribuera market maker-likviditetspooler automatiskt och erbjuda likviditet. De behöver inte tillstånd för att utföra dessa operationer. Processen kan inte kontrolleras eller blockeras av någon central part. Gränssnittet är väldigt enkelt. Du kan lägga till eller ta ut likviditet på några sekunder. Bancor v2 gör det möjligt att distribuera likviditetspooler med dynamiska parametrar för att möjliggöra låg glidutbyte, lindring av nedskrivningsbehov och LP-exponering med en token.

Band

Band samlar in och länkar API: er och verklig data till smarta kontrakt. Detta on-chain-protokoll gör det möjligt att bygga spel, förutsägelsemarknader, DeFi och andra smarta kontraktsappar på kedjan, och därigenom undvika de risker som centraliserade orakler bär.

KAVA

Kava erbjuder användare av kryptovaluta tillgångar finansiella tjänster som lån och produkter som stablecoins. Bland de berättigade är personer som använder BTC, ATOM, XRP, BNB och mer. Det här multifunktionella DeFi-projektets app var den första decentraliserade penningmarknaden med kedjefunktioner i världen.

Slutsats

Decentraliserad finansiering kommer att öka användarvärdet och stödja kryptovalutamarknaden för att bli mer tillgänglig, mer demokratisk och mer stabil. Alla typer av konsumenter kan använda det, inklusive handlare, investerare, entreprenörer och institutioner. DeFi har många fler användningsfall än de som beskrivs i den här artikeln, vilket ger användarna den teknik de behöver för att lyckas. Om du vill hänvisa till ytterligare och lika bra källor för att kontrollera aktuella DeFi-mynt kan du kolla in det KuCoin och CoinGecko.