Dai (DAI) Review – En eterbackad digital stablecoin

namn Dai
Ticker DAI
Token typ ERC-20
Kategori Stablecoin
webbadress https://makerdao.com
URL för vitbok https://makerdao.com/whitepaper/

Dai är den första stabila peer-to-peer-kryptovalutan. Det är en kryptosäkerhetsstödd stablecoin som stöds av Ether, med ett värde som är stabilt i förhållande till US-dollarn. Dai utnyttjas med Ethereums tillgångar via Maker, en smart kontraktsplattform. Varje Dai motsvarar en US-dollar. Den decentraliserade autonoma organisationen bakom Dai, MakerDAO, tror starkt att blockchain-baserade tokens så småningom kommer att ersätta traditionella certifikat i organisationernas kapitalstruktur.

Idén bakom Dai

Dai handlas sedan december 2017 och hanterar behovet av en stabil kryptovaluta på marknaden. Dai är ett kryptokollateraliserat stablecoin, som liknar fiat-collateralized stablecoins, men med säkerheten är kryptovaluta istället för fiat. Med kryptokollaterade stablecoins är det dock nödvändigt att ha ett förhållande på mer än 1: 1 för att backa stablecoin för att absorbera prissvängningar i kryptovalutan som används som säkerhet.

Här är ett exempel på hur kryptokollateraliserade stablecoins fungerar: Om du vill få $ 400 i stabila mynt måste du sätta in $ 800 i Ether. Om Ether skulle uppleva en devalvering på 50%, skulle din stablecoin säkerhetskopieras på grund av överkollateraliseringen. Men om Ether kraschade helt, skulle din stablecoin vara värdelös, och överkollateraliseringen skulle göra förlusten ännu större.

Kritiker av stablecoins hävdar att det på grund av överkollateraliseringen är en ineffektiv användning av kapital – ännu mer än fiatbaserade stallcoins.

Företaget har samarbetat med ett antal anmärkningsvärda företag i kryptovalutautrymmet. I februari tillkännagav de en partnerskap med PayBear, ett betalningssystem och ett plånbok-ekosystem. Dai var den första ERC-20-token som fick stöd av PayBear. Kyber Network, en decentraliserad växlingstjänst för kryptotillgångar, meddelade också att den skulle lista DAI på deras utbyte i april. Senare den månaden det samarbetade med Gitcoin, en tol som gör det möjligt för öppen källkod att stimulera eller tjäna pengar på arbete, erbjuda $ 10 000 Dai på ledande Web3- och OSS-förvar. I maj, Maker arbetade med Lendroid att lansera, Reloanr, en sekundär marknad för Dai-lån. Det här är bara ett fåtal av de många partnerskap som företaget har meddelat sedan lanseringen.

Investeringspartner inkluderar Distribuerad kapitalpartner, Scanate, FBG Capital, Wyre Capital, Walden Bridge Capital och 1 bekräftelse. Andreessen Horowitz och Polychain Capital ledde köpet av 12 miljoner dollar av MKR i slutet av 2017.

Vad gör Dai StableCoin unikt

I de flesta länder över hela världen är den traditionella centralbanken ansvarig för att höja eller sänka räntorna på den nationella valutan. Eftersom dessa centralbanksystem är centraliserade kan de erbjuda olika lånesatser till olika individer eller företag. Dessutom täcker centralbanken i många länder långivares dåliga skulder, som över tid täcks igen av högre lånesatser.

Maker-plattformen erbjuder flera förbättringar av den traditionella centralbanken. I Maker-systemet kommer pengar inte ur luften utan skapas istället genom upplåning mot befintliga tillgångar. Dessa tillgångar i Maker-plattformen, till skillnad från en centralbank, är en diversifierad pool av tillgångar vilket är en bättre garanti. Det är Maker-hoppet att Dai ska kopplas till konsumentprisindex (KPI) eller annat värde om Federal Reserve någonsin tappar trovärdighet.

Dessutom, i Maker-plattformen får individer och företag lån direkt från plattformen, snarare än en tredje part som får en nedskärning i det traditionella banksystemet.

MakerDAO och MKR

MakerDAO, eller Maker för kort, är en decentraliserad autonom organisation på Ethereum blockchain. Det är ansvarigt för att minimera prisvolatiliteten för Dai gentemot US-dollarn.

Maker token (MKR) är en symbol på Ethereum blockchain. Det fungerar både som ett verktygstoken och ett styrningstoken. Som en verktygstoken används den för att betala avgifter för Collateralized Debit Positions, eller CDP, som genererar Dai. När de betalas bränns MKR, vilket minskar tillgången på MKR över tiden. Innehavare av MKR hjälper också till att styra systemet genom att rösta för riskhantering och affärslogik för systemet.

MKR fungerar också om säkerhetsportföljen i Maker blir undercollateraliserad. Om detta händer sker automatisk rekapitalisering. Maker-systemet skapar och säljer nya tokens på marknaden för att generera medel

Maker-plattformen

Användare kan generera Dai på Maker-plattformen genom smarta kontrakt som låser deras säkerhet tills de återbetalar lånet helt. Dessa smarta avtal kallas CDP (Collateralized Debt Positions). räntan är stabilitetsavgiften.

Här är en steg-för-steg-förklaring av vad som händer när en användare ingår ett smart avtal på Maker-plattformen, förutsatt att en säkerhetsgrad på 150% och en 1% stabilitetsavgift:

  • Användarens pantsatta säkerhet accepteras.
  • Parametrar kontrolleras för utlåning mot den specifika säkerheten.
  • Dai skapas mot säkerheten.
  • Om lånet återbetalas fullt ut med ränta frigörs säkerheten. En del av räntebetalningen ges till innehavare av MKR, verktygetoken Maker.
  • Om lånet understiger ett visst belopp likvideras säkerheten upp till lånets värde och Dai förstörs.
  • Om det inte finns tillräckligt med säkerhet för att täcka värdet på lånet i Dai, skriver MKR-tokeninnehavarna MKR och säljer det för Dai tills det kan kvitta lånet.

Hur Dai upprätthåller prisstabilitet

Dai är en stablecoin, vilket innebär att den alltid motsvarar $ 1,00. Maker kan skapa ett ekosystem där användare tar flyktiga tillgångar och lånar stabila tillgångar genom att skapa en diversifierad säkerhetsportfölj för att stödja varje stabil tillgång. Utan den diversifierade portföljen skulle Maker ha många utestående lån och vara i allvarliga ekonomiska problem vid a svart svan händelse.

En annan funktion som används för att hålla Dai stabil är Target Rate Feedback Mechanism, en autonom mekanism som justerar Dai-marknadsräntan för att hålla den närmare målpriset stabil mot US-dollarn. Det startar i händelse av allvarlig instabilitet på marknaden, vilket uppmuntrar användare att skapa mer Dai om det handlar över en dollar. Om Dai-priset faller, vilket orsakar att systemet riskerar att kollapsa, likvideras alla CDP: er, med motsvarande eter som auktioneras ut tills tillräckligt med Dai är tillgänglig för att betala tillbaka CDP.

Hur man köper DAI

OasisDEX är för närvarande huvudalternativet för att köpa DAI. Du kan köpa DAI på OasisDEX där för ETH. Det är också börsen med den högsta handelsvolymen på över 6 miljoner dollar.

DAI finns också på följande börser:

Hur man lagrar DAI

DAI kan lagras i valfri plånbok som stöder ERC-20-tokens som Coinomi, MetaMask och Myetherwallet.

För maximal säkerhet bör du dock lagra din DAI på hårdvaruplånböcker som Ledger Nano S och Trezor.

Framtiden för Dai

Dai har potential för många olika användningsfall i olika branscher, inklusive: prognosmarknader eller spelapplikationer, hävstångshandel för säkring, derivat och finansmarknader. Dessutom kan regeringar och välgörenhetsorganisationer se ökad transparens genom Dais redovisningssystem.