Wanneer moet u in cryptocurrency investeren: dit is de beste tijd
Er zal altijd een risicomaatstaf zijn bij het ‘beleggen’ in Bitcoin, Ethereum of een andere cryptocurrency. Dat risico kan echter worden beheerst.
In dit artikel bespreken we de fundamentele punten die u moet weten om een risicobeheerde investering in cryptocurrency te doen. Maar een waarschuwing: verwar “risico-beheerd” NIET met “veilig”, want ze zijn NIET hetzelfde.
Hoe investeringen in cryptocurrency werken
Zoals met alle dingen die worden verhandeld, zijn digitale munten onderhevig aan vraag en aanbod. Op elk moment zijn er mensen die munten hebben en deze willen verkopen (aanbod) en er zijn mensen die munten willen en bereid zijn ze te kopen (vraag). Samen vormen ze de muntenmarkt.
Maar niet iedereen is het eens over de waarde van een munt. Elke verkoper heeft een minimum prijs waarop ze bereid zijn te verkopen, en elke koper heeft een maximale prijs waar ze bereid zijn te kopen.
Verkopers zetten hun munten op de markt tegen hun gewillige prijzen, en potentiële kopers kopen ze als de prijzen laag genoeg zijn. Omdat goedkopere munten worden opgekocht, blijven alleen de duurdere munten op de markt. Naarmate de prijs stijgt, neemt het aantal bereidwillige kopers af – en als kopers opraken, moeten verkopers mogelijk tegen lagere prijzen gaan verkopen. De prijs van een munt gaat dus op en neer naarmate kopers en verkopers de markt betreden en verlaten.
De huidige marktprijs van een specifieke cryptocurrency is de prijs van de laatst verkochte munt.
Dus hoe verdienen mensen geld met cryptocurrency? Ze kopen tegen een bepaalde prijs in, wachten tot de marktprijs stijgt en verkopen vervolgens met winst. Als de marktprijs echter nooit boven de inkoopprijs uitkomt, is verkopen met verlies de enige optie.
Op deze manier is beleggen in munten vergelijkbaar met handelen in aandelen: elke munt van een cryptocurrency is als een aandeel in een beursgenoteerd bedrijf, en zowel de prijzen van munten als de aandelenkoersen worden bepaald door wat kopers bereid zijn te besteden..
Waarom investeringen in cryptocurrency riskant zijn
De waarde van een munt hangt af van het vertrouwen dat mensen erin hebben.
Als mensen echt geloven dat een bepaald cryptoproject de toekomst is, springen ze aan boord: voormalige niet-kopers worden kopers en huidige kopers worden bereid meer uit te geven om munten te kopen. Verkopers worden aangemoedigd om vast te houden voor de toekomst en worden minder bereid om tegen lagere prijzen te verkopen. De prijs van de munt schiet omhoog.
Omgekeerd, als mensen hun geloof verliezen en niet meer in de levensduur van een munt geloven, trekken kopers terug en verdwijnen ze. Verkopers verliezen de hoop dat hun munten in de toekomst iets waard zullen zijn, dus besluiten ze te dumpen, maar ze zijn niet de enige. Iedereen ondermijnt elkaar om hun munten zo snel mogelijk te lossen. De prijs van de munt keldert.
Het probleem is dat het vergroten van het vertrouwen in een cryptocurrency buitengewoon moeilijk is, en zelfs het zuurverdiende geloof kan van de ene op de andere dag verdampen.
U heeft waarschijnlijk gehoord dat u “moet” investeren in cryptocurrencies “zolang het nog kan.” Koop nu terwijl de prijs laag is, zodat u kunt verkopen wanneer de prijs weer omhoog schiet! En op basis van de bovenstaande prijs-in-tijd grafieken, zou u in de verleiding kunnen komen om uw spaargeld erin te stoppen. Kijk tenslotte naar die pieken!
Als je in januari 2017 $ 1.000 in Bitcoin had geïnvesteerd, zou het in januari 2018 $ 18.000 waard zijn geweest. Als je in januari 2017 diezelfde $ 1.000 in Ethereum had geïnvesteerd, zou het maar liefst $ 100.000 waard zijn geweest. In slechts een jaar! Zulk jaarlijks rendement vindt u nergens anders.
Maar hoge rendementen brengen hoge risico’s met zich mee.
Januari 2018 zag een enorme prijsstijging voor bijna elke cryptocurrency. Als je je tegen deze hoogtepunten had ingekocht, zou je een zeer verontrustend 2018 hebben gehad, aangezien de prijzen vervolgens kelderden.
Dit soort pieken komt veel voor in de wereld van cryptovaluta. Op het moment van schrijven toont CoinMarketCap meer dan 1.900 verschillende actief verhandelde cryptocurrencies, waarvan er vele hun eigen grote pieken hebben meegemaakt, vergelijkbaar met wat Bitcoin en Ethereum hebben doorgemaakt..
Hoe verging het deze cryptocurrencies??
Peercoin werd groot rond het einde van 2013 en steeg in prijs omhoog in het eerste kwartaal van 2014 voordat gebruikers het vertrouwen verloren. De prijs zakte naar beneden en naar beneden, met onderweg een paar hoopvolle pieken. De prijs piekte opnieuw in januari 2018, toen de hele markt een enorme vlucht nam, maar Peercoin slaagde er niet in dit momentum vast te houden en nam opnieuw af..
Steem is een jongere cryptocurrency, iets meer dan twee jaar oud op het moment van schrijven, die veel van dezelfde patronen vertoont als oudere cryptocurrencies: de prijs stagneert een tijdje, er komt een piek, gebruikers springen op de wagen, beseffen de hype-golf is voorbij, en is dan uitverkocht voordat de prijs keldert. Pieken vonden plaats in 2017 en 2018, maar geen enkele heeft een blijvende invloed gehad op de prijs.
Hetzelfde gebeurde met Dogecoin, die ooit de op twee na grootste cryptocurrency was in 2014, maar nu nauwelijks vasthoudt in de Top 20. Dogecoin is een van de zeldzame voorbeelden van een cryptocurrency die later in zijn leven naar een hogere prijs steeg, maar merk op hoe snel die piek verdwijnt: hij keldert, piekt weer en verliest dan het grootste deel van zijn winst binnen twee maanden.
En dat is het grote risico met investeringen in cryptocurrency: je kunt van de ene op de andere dag rijk worden, maar je kunt het ook allemaal van de ene op de andere dag verliezen. Zie het niet als een investering, het is een gok.
Investeren in cryptocurrency is een spel van pieken. Je moet al in het spel zijn tegen de tijd dat er een piek arriveert om er winst mee te maken. Tegelijkertijd moet je van die rit afstappen voordat alle anderen dat doen, anders rennen ze weg met de winst en laten ze je met lege handen achter.
Hoe verschilt crypto-investeringen van de aandelenmarkt??
Het belangrijkste probleem is een gebrek aan historische gegevens. Cryptocurrencies debuteerden met Bitcoin in 2009, wat betekent dat de cryptomarkt al tien jaar niet eens bestaat. Liefhebbers zien de piek in crypto-interesse in 2017 als een teken van een gezonde toekomst, maar er is gewoon geen manier om het zeker te weten.
Als je naar de geschiedenis van de Amerikaanse aandelenmarkt kijkt, zie je allerlei pieken en dalen, maar op de lange termijn zie je ook een stijgende trend. We kunnen niet hetzelfde zeggen voor cryptocurrencies.
Zou de Amerikaanse aandelenmarkt kunnen crashen en nooit meer herstellen? Zeker. Het overkwam Japan in 1990. Maar de historische gegevens laten zien dat het onwaarschijnlijk is. Bij een crash kunt u redelijkerwijs hopen op herstel.
Er is geen basis voor zo’n hoop in cryptocurrency. Zou Bitcoin, Ethereum of een andere cryptocurrency de komende vijf jaar naar grotere hoogten kunnen stijgen? Natuurlijk. Maar zou de hele industrie kunnen instorten en verdwijnen? Absoluut. We hebben simpelweg niet genoeg historische gegevens om meer te doen dan raden. Het is nog te jong en er is te veel onzekerheid.
Mijn vuistregel: als je een piek in cryptocurrencies ziet, heb je de hype-trein al gemist. Wacht tot het valt, koop in en houd vast voor een nieuwe piek – maar met dien verstande dat er misschien nooit een nieuwe piek komt.
Risico’s beheren bij het investeren in Crypto
Ik zeg niet dat je niet in cryptocurrencies moet investeren, maar het is duidelijk dat de markt leeft en dat mensen nog steeds kunnen weglopen met een moord als ze hun kaarten goed spelen.
Dat gezegd hebbende, hier zijn een paar tips om uw risico op totaal verlies te verkleinen:
Leg niet al uw eieren in één mand. Stop niet uw hele spaargeld in cryptocurrency. Tenzij u bereid bent te gokken, mag crypto niet meer dan 5 procent van uw totale beleggingsportefeuille uitmaken. En als u in crypto investeert, gooi het dan niet allemaal in één munt. Diversifieer tussen munten met verschillende missies en verschillende onderliggende technologieën.
‘Investeer’ alleen geld dat u zich kunt veroorloven te verliezen. Nogmaals, cryptocurrencies zijn niet echt investeringen – het zijn speculaties. Het is nu letterlijk een gok. Verwacht alles te verliezen en beschouw het als een bonus als je dat niet doet.
Verkoop uw winst. Als je winst boekt, word dan niet hebzuchtig. Verkoop een deel ervan om onmiddellijk winst te maken en kijk hoe de rest presteert. Als het weer omhoog gaat, verkoop dan een ander deel. Wacht niet op de piek voordat u verkoopt – een duik naar nul kan u van de ene op de andere dag wegvagen.
Bewaar uw munten nooit op een beurs. Een andere Mt. Gox-controverse zou om de hoek kunnen liggen. Heeft u geld op een beurs? Geef het uit of trek het eruit. Heeft u munten op een beurs? Breng ze over naar een koude portemonnee voor veilige opslag.