7 países que baniram bitcoins e criptomoedas (e por quê)

A ascensão do Bitcoin e da criptografia abalou governos em todo o mundo. Diante da possibilidade de declínio das moedas nacionais, menor visibilidade nas transações financeiras das pessoas e redução das receitas fiscais, muitos países passaram a banir o Bitcoin e tornar o uso de criptomoeda ilegal.

Mas quais países atualmente têm Bitcoin em suas listas negras? E que penalidades você pode enfrentar se usar criptografia nessas jurisdições? Vamos olhar mais de perto.

1. Canadá

Embora não seja conduzido pelo governo canadense, alguns bancos no Canadá começaram a bloquear seus clientes de fazer compras criptográficas usando seus cartões de débito ou crédito. As instituições mais notáveis ​​que tomaram a decisão são o Bank of Montreal e Toronto Dominion (ambos em 2018).

Existem questões éticas óbvias que surgem dos bancos que determinam como você pode gastar seu próprio dinheiro, mas, independentemente disso, a proibição foi praticamente malsucedida. Ele simplesmente forçou os clientes desses bancos a usar plataformas P2P como LocalBitcoins. O volume de negócios do site saltou de US $ 1,2 milhão para US $ 7,2 milhões após o início da proibição.

2. Emirados Árabes Unidos

Os Emirados Árabes Unidos – em particular, Abu Dhabi e Dubai – passaram grande parte deste milênio construindo uma reputação de ser uma das principais zonas financeiras do planeta.

Talvez seja surpreendente, portanto, saber que existe uma proibição absoluta de criptografia no país. Em junho de 2018, a Law Library of Congress publicou um relatório que afirmava que o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos publicou uma estrutura regulatória em janeiro de 2017 que “proibia todas as transações em moeda virtual”.

Porém, na prática, a situação é menos clara. Em fevereiro de 2018, uma empresa de Dubai (Regal RA DMCC) se tornou a primeira empresa no Oriente Médio a obter uma licença para negociar criptomoedas. A licença não cobre ICOs ou trocas.

3. Egito

Não há muitos países no mundo que proíbam totalmente todas as formas de uso e propriedade de criptografia. Egito, no entanto, é um deles.

Muito do raciocínio pode ser atribuído a razões religiosas. O Dar al-Iftaa emitiu um decreto religioso em 2017 que classificou todas as transações comerciais em bitcoin como haram (ilegal segundo a lei islâmica). Ele prosseguiu dizendo que “as criptomoedas podem danificar a segurança nacional e os sistemas financeiros centrais e também podem ser usadas para financiar o terrorismo e atividades terroristas”.

A decisão foi validada em 2018, quando o Banco Central do Egito confirmou que “o comércio dentro da República Árabe do Egito se limita apenas às moedas oficiais aprovadas pelo Banco”.

4. Índia

Como no Canadá, existem restrições bancárias ao uso de criptografia na Índia. Ao contrário do Canadá, no entanto, a proibição foi instigada pelo governo, e não pelos próprios bancos.

O Reserve Bank of India (RBI) anunciou a proibição total de todas as transações criptográficas em abril de 2018. Durante sua primeira declaração de política para o ano fiscal de 2018/19, ele disse:

“Em vista dos riscos associados, foi decidido que, com efeito imediato, as entidades reguladas pelo RBI não devem negociar ou fornecer serviços a qualquer pessoa física ou jurídica que negocie ou liquide [moedas virtuais]”.

Em outra declaração, o Ministro das Finanças, Arun Jaitley, disse que “[a Índia] tomará todas as medidas para eliminar o uso desses cripto-ativos no financiamento de atividades ilegítimas ou como parte do sistema de pagamentos”.

Desde o anúncio, um recurso foi lentamente tramitando na Suprema Corte da Índia. Uma atualização do projeto de lei de Estratégia de Blockchain do Projeto indiano proposto inclui uma versão digital da Rúpia, empurrando Bitcoin e outras criptografias para a legalidade na Índia.

Nem todos os países estão banindo o Bitcoin. São numerosos países investigando ou implementando uma criptomoeda nacional já!

5. China

A legalidade da criptografia e do Bitcoin na China é uma besta complexa. Oficialmente, não é ilegal para um cidadão chinês possuir criptografia. No entanto, um fluxo constante de leis restritivas tornou muito difícil para os residentes colocarem as mãos em qualquer.

Em 2013, a repressão começou quando o Banco Popular da China proibiu qualquer instituição financeira de manusear ou processar transações criptográficas. Isso foi seguido por uma lei de 2014 que forçou os bancos a fechar todas as contas de negociação de Bitcoin. Em 2017, as bolsas e plataformas de negociação foram proibidas em todo o país, antes de 2018, a mineração de Bitcoin foi amplamente restringida pela Administração Estatal de Câmbio.

A política da China coloca o país em oposição ao seu território de Hong Kong, no qual todo o uso de Bitcoins e criptografia permanece legal.

6. Equador

O Bitcoin foi banido no Equador desde junho de 2014, tornando-o um dos primeiros países do mundo a proibir o Bitcoin.

No entanto, ao contrário de alguns dos outros países com proibições de Bitcoin, a decisão do Equador não foi necessariamente baseada no desejo de restringir sua população em si. Em vez disso, nasceu de uma crença equivocada de que o governo poderia criar sua própria moeda digital e ganhar algum dinheiro.

Isso não significa que a lei fosse menos draconiana. Ele afirma: “As empresas devem encerrar suas operações imediatamente […] Aqueles que desafiarem a proibição enfrentarão processo, e todos os bitcoins circulados e ativos em negociações de bitcoin serão confiscados.

Não é novidade que a moeda digital do Equador – Dinero Electrónico – não tem sido um grande sucesso. A moeda está atrelada ao dólar, mas os bancos privados não a estão usando.

Veja como Julio José Prado, presidente da Associação de Bancos Privados (ABPE), descreveu o novo token:

“Não podemos, neste momento, apoiar qualquer programa financeiro administrado pelo BCE, uma vez que não temos confiança de que seja seguro.”

Avance para os dias de hoje e o governo está fazendo poucos esforços para impor sua proibição. LocalBitcoins continua popular, e algumas máquinas ATM Bitcoin até começaram a aparecer.

7. Paquistão

Quando a vizinha Índia tomou medidas para banir a criptografia em 2018, o Paquistão rapidamente formalizou sua própria proibição. A proibição entrou no ar em abril de 2018, após um anúncio do Banco do Estado do Paquistão (SBP)

Embora a situação seja um pouco turva, parece que a proibição se aplica apenas a bancos e instituições financeiras.

Em um comunicado, o banco disse: “O SBP não autorizou ou licenciou qualquer indivíduo ou entidade para a emissão, venda, compra, troca ou investimento em qualquer [criptografia]. Todos os bancos devem abster-se de processar, usar, negociar, manter, transferir valor, promover e investir em moeda virtual. Qualquer transação neste sentido deve ser imediatamente relatada à Unidade de Monitoramento Financeiro como uma transação suspeita. ”

O futuro das proibições de bitcoin

Veremos mais proibições entrarem em vigor com o passar do tempo? Ou podemos ver os países com proibições atuais relaxando lentamente suas leis à medida que a adoção do Bitcoin em todo o mundo continua a crescer? Certifique-se de entrar em contato em nosso Twitter e Facebook páginas e deixe-nos saber.

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